NatWest dovrebbe comparire alla corte dei magistrati di Westminster il 14 aprile(Immagine: SOPA Images/LightRocket tramite Getty Images)
NatWest sta affrontando un'azione legale per le accuse di aver consentito il deposito di milioni di sterline di trasferimenti in contanti sul conto di un cliente senza sollevare richieste di frode.
L'organismo di vigilanza della città ha dichiarato oggi di aver avviato un procedimento penale contro la banca sostenuta dai contribuenti per non aver agito sulle norme sul riciclaggio di denaro.
La Financial Conduct Authority (FCA) sostiene che 'depositi in contanti sempre più grandi' sono stati effettuati sul conto di un cliente NatWest, con circa 365 milioni di sterline versati, di cui circa 264 milioni in contanti.
Afferma che i sistemi e i controlli di NatWest 'non sono riusciti a monitorare e analizzare adeguatamente questa attività', che ha avuto luogo tra l'11 novembre 2011 e il 19 ottobre 2016.
Secondo le regole della FCA, le indagini avrebbero dovuto essere fatte a causa delle dimensioni e della frequenza dei depositi (Immagine: Getty Images)
NatWest dovrebbe apparire al Westminster Magistrates' Tribunale il 14 aprile.
È la prima volta che la FCA ha avviato un procedimento penale ai sensi delle normative sul riciclaggio di denaro e la prima volta che le regole sono state utilizzate per perseguire una banca.
La Fca ha affermato che le regole sul riciclaggio di denaro richiedono alle aziende di 'determinare, condurre e dimostrare una due diligence sensibile al rischio e un monitoraggio continuo delle relazioni con i propri clienti al fine di prevenire il riciclaggio di denaro'.
Nessun individuo è stato accusato nell'ambito del procedimento.
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Il regolatore ha avvisato per la prima volta NatWest Group, ex Royal Bank of Scotland, dell'indagine nel luglio 2017.
NatWest Group, che è di proprietà del governo per il 62% dopo un gigantesco salvataggio al culmine della crisi finanziaria, ha affermato di aver collaborato fino ad oggi con l'indagine della FCA.
La banca ha dichiarato: 'NatWest Group prende molto sul serio la sua responsabilità nel cercare di prevenire il riciclaggio di denaro da parte di terzi e di conseguenza ha effettuato investimenti significativi e pluriennali nei suoi sistemi e controlli di criminalità finanziaria'.
