I maggiori aumenti sono per le obbligazioni fisse, ma i tassi sono in aumento su tutta la linea(Immagine: Getty Images/iStockphoto)
I risparmiatori hanno motivo di essere allegri poiché i tassi stanno aumentando dai minimi storici in quasi tutte le offerte.
Tassi di interesse caduto a profondità record quest'anno a causa delle banche' preoccuparsi per la pandemia e registrare il tasso di base basso della Banca d'Inghilterra.
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Ma ora questi tassi di interesse stanno ricominciando a salire.
Due dei prodotti più popolari tra i risparmiatori sono i conti di facile accesso e le obbligazioni a un anno, ed entrambi stanno registrando un miglioramento dei tassi.
Un portavoce degli esperti finanziari Savings Champion ha dichiarato: 'I maggiori aumenti sono stati osservati nei settori delle obbligazioni a tasso fisso'.
Le migliori obbligazioni a un anno ora pagano entrambe l'1,01%, da Kent Reliance e Vanquis Bank. I risparmiatori devono avere almeno £ 1.000 per sottoscrivere entrambe le obbligazioni.
Ma quattro settimane fa il miglior tasso era dello 0,9%, da Cynergy, e per gran parte dell'anno era solo dello 0,6%.
La migliore obbligazione a un anno ora paga l'1,01% - non male considerando che era dello 0,6% a marzo (Immagine: Getty Images/iStockphoto)
Il tasso di accesso più facile del conto è ora dello 0,5%, offerto da quattro istituti di credito: Charter Savings Bank, Marcus, Cynergy Bank e Coventry Building Society. Un mese fa il miglior tasso era dello 0,4%.
Banche e istituti di credito stanno alzando circa 10 tassi al giorno al momento, secondo Savings Champion.
Dal 1 giugno, ha affermato che 14 conti di facile accesso hanno visto un aumento dei tassi, 9 ISA di facile accesso, 68 ISA a tasso fisso e un sorprendente 194 obbligazioni a tasso fisso.
Un buon esempio è l'obbligazione a un anno in vendita dalla banca Zopa.
Il 2 giugno questo ha pagato solo lo 0,76%. Ma questo è stato aumentato allo 0,81% il 15 giugno, allo 0,95% il 18 giugno, all'1,06% il 1 luglio e poi leggermente sceso all'1% ora.
Ma l'elefante nella stanza è che nessun accordo di risparmio paga abbastanza per battere l'inflazione.
L'Office for National Statistics (ONS) ha dichiarato che la misura dell'inflazione dell'indice dei prezzi al consumo ha raggiunto il 2,1% nell'anno fino a maggio, in aumento dall'1,5% nei 12 mesi fino ad aprile.
Anche il tasso massimo su un'obbligazione a tasso fisso quinquennale è solo dell'1,66%, da UBL.
Per coloro che sono abbastanza fortunati da perdere denaro contante, l'aumento dell'inflazione è un grosso problema.
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Se il costo dell'inflazione è superiore al tasso di interesse che puoi ottenere sui tuoi affari di risparmio, il valore del tuo denaro perde potere d'acquisto.
Ma i risparmiatori non dovrebbero perdere la fede. I contanti devono essere tenuti da qualche parte, e ha senso guardarsi intorno e scegliere un accordo con la migliore tariffa per ridurre il danno che l'inflazione fa ai tuoi soldi.
La ragione principale dei bassi tassi di risparmio è che la Banca d'Inghilterra ha tagliato il suo tasso di base a nuovi minimi dello 0,1% lo scorso marzo.
Questo tasso viene preso in considerazione nei tassi di risparmio pagati dalle banche e molti di loro tagliano i loro in risposta.
Come funziona l'inflazione?
L'inflazione tiene traccia del costo mensile variabile di un 'paniere' di beni e servizi, come cibo, abbigliamento e carburante.
Per facilitare le somme, questo paniere è limitato e ottimizzato in base alle tendenze dei consumatori.
È un modo ampio e utile per monitorare quanto costa comprare le cose.
Tuttavia, poiché il carrello esclude la maggior parte degli articoli, potrebbe avere poca rilevanza per te.
Ad esempio, qualcuno che non possiede un'auto e non ha comprato vestiti, scarpe, CD o DVD non sarà stato per lo più influenzato dall'aumento dell'inflazione di maggio.
Ma se l'inflazione continua a salire, alla fine ci prenderà tutti, quindi vale la pena pensare a come compensare questa situazione.
