Di più se sei intelligente(Immagine: Getty)
Il National Savings and Investments (NS&I) sostenuto dal governo ha innescato una guerra dei tassi per i risparmiatori.
Più di 13 miliardi di sterline sono stati risucchiati in obbligazioni pensionati pagando il 2,8% su un anno e il 4% su tre anni per gli over 65.
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Una grossa fetta di quel denaro sarà stata prelevata dai conti esistenti con altre banche e società edilizie.
Le obbligazioni non sono più disponibili, ma i fornitori devono offrire tassi migliori per ricaricare i fondi esauriti - e questa è un'ottima notizia per tutti i risparmiatori.
Lloyds e Halifax sono gli ultimi ad aumentare i tassi rispettivamente dello 0,5% e dello 0,55%.
Lloyds ha un contratto biennale a tasso fisso all'1,75% su saldi superiori a £ 50.000, 1,25% da £ 2.000 e un ISA a tasso fisso triennale all'1,85% (oltre £ 40.000) , 1,35% (da £ 1).
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Paese Halifax 1,95% su un'obbligazione tracker di 18 mesi (da £ 500) , fino al 2% (da £ 50.000) e un risparmio fisso a tre anni al 2,1% .
Ma ci sono tariffe migliori in giro.
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Se non ti dispiace bloccare i tuoi soldi, Paragon Bank paga il 2,07% su un'obbligazione a un anno , Charter Savings Bank ha il 2,15% su un'obbligazione a 18 mesi e Secure Trust Bank paga il 2,33% sul suo bond biennale .
Andrew Hagger di moneycomms afferma: È un'ottima notizia che la concorrenza stia facendo salire i tassi anche se per piccoli passi al momento - almeno i tassi hanno iniziato una tendenza al rialzo più concertata.
Dai un'occhiata al tasso che stai attualmente ottenendo sui tuoi risparmi e, se è scarso, sposta il tuo saldo su un conto che paga meglio: ci vogliono solo pochi minuti.
C'è, tuttavia, una banca che sembra contrastare questa tendenza al rialzo. Barclays sta tagliando i suoi tassi di risparmio ISA da settembre dello 0,49%.
