Se ti qualifichi per uno di questi e non hai reclamato, potresti recuperare centinaia di sterline(Immagine: Getty)
Potrebbe essere febbraio, ma molte persone si stanno ancora riprendendo dal Natale, con i debiti che si accumulano ancora.
Il che significa che ogni centesimo in più speso in tasse fa male. Ma cosa accadrebbe se potessi convincere il fisco a dare? tu soldi invece?
La maggior parte di noi paga molte più tasse di quelle di cui abbiamo bisogno nel Regno Unito', ha affermato Peter Banks di Ricchezza di mirtilli .
'Il modo migliore per ridurre il morso che HM Revenue & Customs (HMRC) prende ogni anno è utilizzare le numerose agevolazioni fiscali offerte'.
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Questa è una visione condivisa da Damien Fahy, esperto di finanza presso Moneytothemasses.com .
Milioni di sterline di diritti non vengono reclamati ogni anno, ha detto. Devi assicurarti di ricevere tutto ciò a cui hai diritto.
Qui esaminiamo 7 modi per recuperare i soldi dal fisco.
1. Indennità per coppie sposate
'Con questo anello, ti qualificherò per un massimo di £ 432 di tasse indietro dal governo' (Immagine: Getty)
Assegno di matrimonio è un'agevolazione fiscale poco conosciuta che vale la pena rivendicare.
In modo incoraggiante, i dati dell'HMRC mostrano che più di 2,2 milioni di coppie in tutto il Regno Unito hanno aumentato le loro finanze con l'indennità di matrimonio fino ad oggi.
Tuttavia, circa 2 milioni di coppie sposate e conviventi devono ancora rivendicare.
Se sei idoneo, questo potrebbe farti risparmiare £ 220 di tasse solo quest'anno, ha detto Fahy.
Se non l'hai già rivendicato, ora è il momento di agire. Dopotutto, questo è un modo molto semplice per aumentare le tue finanze all'inizio del 2018.
Puoi richiedere questa indennità online in qualsiasi momento dell'anno fiscale. Per verificare se puoi ottenere questa visita di agevolazione fiscale Gov.uk/marriage-indennità .
2. Rimborso dell'imposta comunale
(Immagine: PA)
Secondo Money.co.uk , nel 2016, £ 3,6 milioni sono stati recuperati da persone che hanno sfidato la loro fascia fiscale comunale e hanno ricevuto una riduzione.
'Anche se c'è il rischio di pagare di più, i dati del governo mostrano che, sulla base di 52.000 sfide ricevute nel 2015-16, solo lo 0,1% di queste ha portato a un aumento', ha affermato Hannah Maundrell di Money.co.uk .
Se pensi di essere nella fascia fiscale comunale sbagliata, ora è il momento perfetto per controllare e contestare se pensi di pagare troppo.
Finché effettui prima la tua ricerca per assicurarti di non correre il rischio di essere spostato in una band più costosa, potrebbero esserci migliaia di sterline in attesa che tu reclami, ha aggiunto Maundrell.
3. Sgravi fiscali uniformi
(Immagine: Getty)
Se indossi un'uniforme al lavoro e devi lavarla, ripararla o sostituirla da solo, potresti essere in grado di richiedere sgravi fiscali per la pulizia, la riparazione o la sostituzione.
L'importo su cui puoi richiedere lo sgravio fiscale dipende dal tuo settore. L'indennità forfettaria standard per la manutenzione dell'uniforme è di £ 60 (per il 2017-18). Ciò significa che i contribuenti con aliquota base possono richiedere il rimborso di £ 12 (20% di £ 60), mentre i contribuenti con aliquota più elevata possono richiedere il rimborso di £ 24 (40% di £ 60). I £ 60 sono una tariffa fissa, quindi non è necessario registrare e segnalare gli importi individuali che spendi.
Sam McFaul di MoneySavingExpert.com, ha dichiarato: Se indossi un'uniforme per lavoro e la lavi da solo, potresti dover rimborsare le tasse fino a cinque anni. Per alcune occupazioni, questo potrebbe valere più di £ 200. Vale la pena rivendicare questo sgravio fiscale e non è necessario pagare una società di reclami poiché puoi farlo da solo gratuitamente compilando un modulo di richiesta P87 online da HMRC.
4. Assegni familiari e credito d'imposta per figli
I genitori di bambini di età inferiore a 16 anni (o 20 se ancora in fase di studio), possono ricevere il Child Benefit.
Questo vantaggio esentasse è disponibile a meno che uno di voi abbia un reddito di £50.09 o più.
Questo viene pagato a £ 20,70 a settimana per il figlio più grande e £ 13,70 a settimana per gli altri bambini.
Child Tax Credit è un altro vantaggio che aiuta con i costi di allevare un bambino.
L'importo che ricevi dipende dal tuo reddito e dalle tue circostanze, ad esempio se tuo figlio ha disabilità. Puoi anche richiedere il credito d'imposta per bambini anche se non lavori.
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Sostegno finanziario per i genitori
Credito dei nonni Assistenza all'infanzia esentasse 30 ore di assistenza all'infanzia gratuita indennità di paternitàInoltre, dovresti prendere in considerazione l'utilizzo dei voucher per l'assistenza all'infanzia: questo si chiude ai nuovi richiedenti ad aprile, quindi è la tua ultima possibilità di richiederlo.
C'è anche il nuovo programma di assistenza all'infanzia esentasse del governo e 30 ore di assistenza all'infanzia gratuita – che sovvenziona i costi per l'assistenza all'infanzia di circa il 20%. Per maggiori informazioni visita Gov.uk/help-with-childcare-costs/childcare-vouchers .
Si noti inoltre che tutti i bambini di età compresa tra i tre ei quattro anni in Inghilterra possono avere 570 ore di educazione precoce o assistenza all'infanzia gratuite all'anno. Ciò equivale a 15 ore a settimana. Assicurati di parlarne con il tuo vivaio.
5. Controlla il tuo codice fiscale
Rimarrai stupito di quante volte questo vada storto (Immagine: Getty)
Anche il fisco può sbagliare di tanto in tanto. È particolarmente comune se cambi lavoro, vieni promosso o cambi il tuo stato lavorativo.
Se ricevi un reddito tramite PAYE (pay as you gain) che sia guadagnato o da una pensione, controlla il tuo codice fiscale', ha affermato Fahy.
'Il tuo codice PAYE determina quante tasse paghi. Sta a te assicurarti di avere il codice giusto, altrimenti potresti pagare troppe tasse.
L'errore più comune è mettere qualcuno su un codice fiscale di emergenza quando ottiene un nuovo lavoro o cambia il titolo di lavoro. Ciò potrebbe renderti più povero di £ 2.700 all'anno, poiché perdi la tua indennità personale di £ 11.500 all'anno e tutto il tuo reddito viene tassato.
Troverai il tuo codice sul tuo P45, sull'avviso di codifica PAYE inviato da HMRC o sulla tua busta paga. Per maggiori informazioni visita Gov.uk/tax-codes/overview .
In alternativa, un modo semplice per verificare è utilizzare una semplice calcolatrice, come ad esempio Listentotaxman.com . Inserisci semplicemente il tuo stipendio lordo e scopri quale dovrebbe essere la tua retribuzione netta.
Se questo corrisponde alla tua busta paga, sei a posto. In caso contrario, dovresti parlare con il tuo dipartimento paghe, poiché potresti avere il codice fiscale sbagliato o essere in fila per uno sconto.
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SÌNON6. Metti i soldi nelle pensioni
Mentre i tassi di interesse sugli ISA in contanti potrebbero essere patetici, vale comunque la pena investire in una pensione, poiché offrono agevolazioni fiscali senza rivali.
Fahy ha detto: Le pensioni offrono un modo efficiente sotto il profilo fiscale per investire per la tua pensione, ma ricorda che non puoi accedere ai tuoi soldi fino a quando non hai 55 anni.
Un fondo pensione cresce esentasse e tutti i contributi versati al piano ricevono anche sgravi fiscali sul reddito all'aliquota marginale più elevata. Come contribuente ad aliquota base ottieni il 20%.
Il massimo che qualcuno può contribuire a una pensione personale è il 100% dei propri guadagni – o £ 3.600 all'anno – qualunque sia il maggiore. Questo è limitato all'indennità annuale di £ 40.000 per la maggior parte delle persone.
Investire in una pensione per la pensione è uno dei modi più efficienti dal punto di vista fiscale per risparmiare, ha affermato Danny Cox del consulente Hargreaves Lansdown.
7. Esamina i LISA
Il confine tra pensioni e ISA si è ulteriormente sfumato lo scorso anno con l'introduzione del ISA a vita – o LISA .
Questi veicoli, destinati a persone di età compresa tra i 18 ei 40 anni, sono progettati per favorire il risparmio per la pensione e per facilitare il primo passo sulla scala della proprietà.
Le banche hanno affermato: puoi risparmiare £ 4.000 all'anno in una LISA e il governo aumenterà i tuoi contributi del 25% ogni anno fino al compimento dei 50 anni.
'Ciò significa che un diciottenne che apre una LISA potrebbe guadagnare un potenziale di £ 1.000 all'anno dal governo per 32 anni.
Ma ricorda, non puoi accedere a una LISA fino all'età di 60 anni, salvo circostanze eccezionali. Rispetto a 55 per i fondi pensione. Quindi non commettere l'errore di fare di una LISA il tuo unico veicolo di pensionamento.
Per maggiori informazioni
Sono disponibili strumenti e risorse utili su Turn2us.org.uk e Entitledto.co.uk . Visita anche Gov.uk/browse/benefits/entitlement e Citizensadvice.org.uk .
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